警惕一不小(xiǎo)心沦為(wèi)“洗钱工具人”

【案例介绍】

某日，蛋糕店(diàn)老板王某接到一个订单，客户要求做一个生日蛋糕，并在蛋糕里面放99999元，客户向老板提供的银行账号中进行转账，由老板取出现金进行包装制作。王某接到客户的订单很(hěn)开心，于是答(dá)应了客户的要求，取钱并制作蛋糕，没过几天却发现自己的银行卡被冻结了，这可(kě)把蛋糕店(diàn)老板王某急坏了。原来，王某遇上了一种新(xīn)型的洗钱手段，不知不觉沦為(wèi)了“洗钱工具人”。

【案例启示】

1.商(shāng)家在接收订单时需谨慎，规范收款流程，如对方要求帮助转账，一定不要随意提供自己的银行账户或收款二维码。

2.根据我國(guó)相关法律规定，银行卡仅限本人使用(yòng)，不得转借或出租，买卖银行卡是违法犯罪行為(wèi)。个人名下银行卡一旦落入不法分(fēn)子手中，轻者造成公民(mín)个人信息泄露，重者成為(wèi)不法分(fēn)子洗钱、诈骗、逃税、隐匿财产等的帮凶。以上情形，公安机关坚决严厉打击惩处。

3.如发现有(yǒu)非法出租、出借银行卡的情形应及时拨打报警電(diàn)话或直接到公安机关处进行举报。