防范非法集资|明辨是“非”

警惕利用(yòng)“虚拟货币”非法集资

一、非法集资定义

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资，是指未经國(guó)務(wù)院金融管理(lǐ)部门依法许可(kě)或者违反國(guó)家金融管理(lǐ)规定，以许诺还本付息或者给予其他(tā)投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行為(wèi)。

二、利用(yòng)“虚拟货币”非法集资的特征

根据有(yǒu)关部门提示，一些不法分(fēn)子打着“金融创新(xīn)”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动涉嫌通过炒作概念之名行非法集资、传销、诈骗之实，主要有(yǒu)以下特征：

1.网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用(yòng)网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分(fēn)子通过租用(yòng)境外服務(wù)器搭建网站，实质面向境内居民(mín)开展活动，并遠(yuǎn)程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质區(qū)块链项目投资额度，可(kě)以代為(wèi)投资，极可(kě)能(néng)是诈骗活动。这些不法活动资金多(duō)流向境外，监管和追踪难度很(hěn)大。

2.欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用(yòng)热点概念进行炒作，编造名目繁多(duō)的“高大上”理(lǐ)论，有(yǒu)的还利用(yòng)名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等為(wèi)诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有(yǒu)较强蛊惑性。实际操作中，不法分(fēn)子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分(fēn)子还以ICO、IFO、IEO等花(huā)样翻新(xīn)的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有(yǒu)较强的隐蔽性和迷惑性。

3.存在多(duō)种违法风险。不法分(fēn)子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下線(xiàn)获利）為(wèi)诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有(yǒu)非法集资、传销、诈骗等违法行為(wèi)特征。

三、警惕“虚拟货币”诈骗话术

有(yǒu)关主體(tǐ)发布的《區(qū)块链和虚拟货币犯罪趋势研究报告》（2021年度）中总结了常见虚拟货币诈骗话术，在此提醒广大金融消费者理(lǐ)性看待虚拟货币，树立正确的货币观念和理(lǐ)财观念。当看到、听到如下类似话语时，要提高警惕，谨防被骗，守住钱袋子，护好幸福家：

1.稳赚不赔xx币，一夜暴富不是梦。不法分(fēn)子利用(yòng)人们“一夜暴富”的心理(lǐ)，以“低风险高收益”作為(wèi)诱饵、声称可(kě)以低买高卖虚拟货币。

2.钱包空投糖果，亲测收到xx。不法分(fēn)子通过网络钓鱼，发送空投信息实施诈骗，目的是盗取受害者钱包中的资产。

3.云养xx就可(kě)以获得巨额回报。不法分(fēn)子打着“云养xx”的旗号，设置典型的“躺赚”陷阱，其本质就是“互助盘”的庞氏骗局模式。

4.比特币暴富机会没把握住，这次的NFT一定不能(néng)错过。有(yǒu)不法分(fēn)子打着NFT的幌子，引诱投资者入局，以此实施诈骗，或利用(yòng)NFT传销、伪造NFT等方式，进行非法犯罪活动。

5.元宇宙，互联网的下一个风口。2021年被看作“元宇宙元年”，元宇宙概念被热炒，“元宇宙课程”“元宇宙炒房”“元宇宙链游”层出不穷，不法分(fēn)子借机打着元宇宙的旗号，实施击鼓传花(huā)式的金融骗局。

6.月收益100%，边玩游戏边赚钱。随着元宇宙成為(wèi)市场热点，不法分(fēn)子借机炒作“元宇宙链游”，扬言“玩游戏就能(néng)赚钱”，然而许多(duō)區(qū)块链游戏的本质就是网页游戏，其实质為(wèi)披着链游外衣的庞氏骗局。

7.交易平台正在清退大陆账户，请您配合我们操作。有(yǒu)不法分(fēn)子假冒交易所平台客服人员、公检法机关工作人员，以“交易所清退大陆账户”或“账户异常操作”等名义，要求受害者配合“查验资金”，实施诈骗。