无规矩不能(néng)成方圆

為(wèi)进一步扩大知识面，丰富自己的职业生涯,在2020年4月很(hěn)荣幸加入法律合规条線(xiàn)，成為(wèi)一名三级机构的合规专岗。在此之前在公司从事过新(xīn)契约、回访、保全、单证工作。说实话，在刚开始接手合规工作的时候，不知从何下手，很(hěn)模糊、很(hěn)迷茫。常言道“无规矩不能(néng)成方圆”，制度是管理(lǐ)的依据，是公司内部各项工作的行為(wèi)准则。虽然很(hěn)多(duō)工作都有(yǒu)相关的文(wén)件制度规定，但在工作中往往会遇到模棱两可(kě)的问题，很(hěn)难把握合规尺度。

首先，作為(wèi)合规专岗我们要有(yǒu)自己的认知和定位，有(yǒu)所為(wèi)，有(yǒu)所不為(wèi)，不忘合规职责。对内我们是守门员、是灯塔、是领航员，要主动积极的去和各部门沟通交流，获得大家对合规工作的认可(kě)、支持与配合。对外要和监管部门保持良好的沟通，主动汇报，准确掌握监管动态，了解监管方向。真正做到让中支总满意、监管认可(kě)、分(fēn)公司法律合规部放心的合规专岗。

其次，一是要加强对法律、法规、公司制度、公司业務(wù)流程的學(xué)习，只有(yǒu)丰富了自己的知识，才能(néng)更好的把握合规方向。二是要关注基层的关键流程、关键岗位和关键人员，这样才能(néng)有(yǒu)效了解在经营发展过程中可(kě)能(néng)引发的风险隐患，从而起到防范和化解风险的作用(yòng)。三是利用(yòng)自己所學(xué)的知识去服務(wù)机构，為(wèi)业務(wù)部门排忧解难，做到立足于中支、服務(wù)于中支。四是只有(yǒu)夯实地基，才能(néng)一招制“敌”。

写到这里我想起公司合规政策里的一段话：“合法、合规是公司开展一切经营活动的底線(xiàn)。公司倡导并推行以诚实守信、令行禁止為(wèi)中心的合规文(wén)化，确立全员主动合规、合规人人有(yǒu)责、合规创造价值等理(lǐ)念，着力加强执行力建设和合规文(wén)化建设，培育全體(tǐ)从业人员的合规意识”。

主动合规。全體(tǐ)从业人员应主动遵循合规原则，主动发现和暴露合规风险隐患和问题，主动改进相应的管理(lǐ)制度、行為(wèi)手册和操作程序，主动纠正已发生的违规事件，主动对责任人采取必要的惩戒措施。

合规人人有(yǒu)责。合规不仅是合规管理(lǐ)部门或合规岗位人员的责任，更是全體(tǐ)从业人员的责任。公司从业人员应严格遵守本政策，恪守高标准的职业道德规范，全力奉行忠实、诚信、守法的价值理(lǐ)念。

合规从公司高层做起。公司董事、监事和各级高级管理(lǐ)人员应带头遵守法规、制度和准则，充分(fēn)承担并履行合规责任，创造鼓励合规氛围，自上而下贯彻《保险公司合规管理(lǐ)办法》。

合规管理(lǐ)為(wèi)公司创造价值。公司通过有(yǒu)效的合规管理(lǐ)避免合规风险损失，促进公司的规范运作和运作效率，增进执行力和经营效益，确保公司稳健经营。

形成良好的合规文(wén)化并不是一件容易的事，在我们的业務(wù)经营过程中，往往会因為(wèi)合规问题和业務(wù)条線(xiàn)引起冲突和矛盾。甚至有(yǒu)的伙伴认為(wèi)，没有(yǒu)保费哪来的合规、哪来的品质的思想。良好的合规文(wén)化是合规经营的基础和核心，在提升自我的专业技能(néng)的同时，更要不断加强公司对内外勤员工合规意识的培训和宣导，引导大家正确的合规经营理(lǐ)念，共同营造中支合规经营的环境，真正做到全员主动合规、合规人人有(yǒu)责、合规创造价值等理(lǐ)念。

这里我对作為(wèi)保险从业者有(yǒu)几点小(xiǎo)建议。一是合规经营不是一日之功，但是违规可(kě)能(néng)就是一念之间，在日常的工作中一定要严格的约束自己，要有(yǒu)风险防范能(néng)力，坚守合规底線(xiàn)。二是增强对内控制度和合规的重视程度，在经营管理(lǐ)过程中能(néng)够遵循法律、法规，执行好内控制度。三是形成良好的合规习惯，全司上下必须让“违规就是风险、安全就是效益”的风险理(lǐ)念以及合规观念、意识渗透到每个岗位、每个业務(wù)环节中，让合规习惯的动作成為(wèi)习惯的合规操作。四是风险排查，每年都会有(yǒu)，希望在排查过程中，不走形式、不走过场，早发现、早处置、早预防，把风险隐患扼杀在摇篮里，真正做到守土有(yǒu)责、守土尽职！

总之，合规是业務(wù)行為(wèi)规范的前提和最低要求，只有(yǒu)在业務(wù)发展中做到了合规才能(néng)切实提升公司的综合能(néng)力，只有(yǒu)做到合规经营，才能(néng)保障公司持续健康的发展。

供稿：（富德生命人寿遵义中支）

审核：钟泽轲

校对：朱艺红