发布时间：2014-01-03 11:15:09
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第一章 总 则
第一条 為(wèi)加强保险市场體(tǐ)系建设，规范保险公司分(fēn)支机构市场准入，根据《保险法》、《保险公司管理(lǐ)规定》等法律、行政规章，制定本办法。
第二条 本办法所称保险公司，是指经中國(guó)保监会批准设立，并依法登记注册的商(shāng)业保险公司。
第三条 本办法所称保险公司分(fēn)支机构，是指保险公司依法设立的省级分(fēn)公司、分(fēn)公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服務(wù)部。
第四条 保险公司设立分(fēn)支机构，应当遵循以下原则：
（一）统筹规划，合理(lǐ)布局；
（二）审慎决策，严格管理(lǐ)；
（三）程序规范，质量过硬；
（四）保障运营，强化服務(wù)。
第五条 保险公司分(fēn)支机构设立，分(fēn)為(wèi)筹建、开业两个阶段。
第二章 筹建条件
第六条 保险公司注册资本為(wèi)2亿元的，在其住所地以外每申请设立一家省级分(fēn)公司，应当增加不少于2000万元的注册资本。注册资本在5亿元以上的，可(kě)不再增加。
第七条 保险公司在注册地所在省域以外设立分(fēn)支机构的，应当开业满2年。专业性保险公司除外。
第八条 保险公司设立分(fēn)支机构应进行市场调研和可(kě)行性论证，制定科(kē)學(xué)规划。
分(fēn)支机构设立规划应当充分(fēn)考虑自身经营战略、资本实力、管控能(néng)力、人员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。
第九条 保险公司申请设立省级分(fēn)公司，应当符合以下条件：
（一）符合自身发展规划。其中，成立3年以内的保险公司设立省级分(fēn)公司，如与该公司成立时提交的发展规划不一致的，应当说明理(lǐ)由。
（二）上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能(néng)力均达到充足Ⅱ类。
（三）上一年度及提交申请前连续两个季度分(fēn)类监管类别均不低于B类。
（四）具备良好的公司治理(lǐ)，内控健全。
（五）具备完善的分(fēn)支机构管理(lǐ)制度。
（六）最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录。
（七）不存在申请人或者其管理(lǐ)人员因工作行為(wèi)涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的情形。
（八）已设立的省级分(fēn)公司运转正常，最近2年内没有(yǒu)发生省级分(fēn)公司市场退出情形。
（九）有(yǒu)符合省级分(fēn)公司高级管理(lǐ)人员任职条件的筹建负责人。
（十）中國(guó)保监会规定的其他(tā)条件。
第十条 申请设立省级分(fēn)公司以外分(fēn)支机构的，应当符合以下条件：
（一）符合申请人自身发展规划；
（二）保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能(néng)力均达到充足Ⅰ类；
（三）保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分(fēn)类监管类别不低于B类，且省级分(fēn)公司上一年度及提交申请前连续两个季度分(fēn)类监管类别不低于C类；
（四）保险公司具备良好的公司治理(lǐ)，内控健全；
（五）申请人具备完善的分(fēn)支机构管理(lǐ)制度；
（六）在保险公司住所地以外的省、自治區(qū)、直辖市申请设立的，当地省级分(fēn)公司已经开业；
（七）拟设机构的上级直接管理(lǐ)机构开业满3个月。省级分(fēn)公司在其所在地市设立分(fēn)支机构不受此限制；
（八）拟设机构的上级直接管理(lǐ)机构内控健全；
（九）有(yǒu)符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。
第十一条 申请设立省级分(fēn)公司以外分(fēn)支机构的，不得有(yǒu)以下情形：
（一）申请人或者拟设机构所属省级分(fēn)公司最近2年内受到金融监管机构重大行政处罚的；
（二）申请人或者其管理(lǐ)人员因工作行為(wèi)涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的；
（三）在拟设机构所在地保监局辖區(qū)内的其他(tā)分(fēn)支机构最近6个月内受到重大保险行政处罚的；
（四）在拟设机构所在地保监局辖區(qū)内，最近1年内有(yǒu)3家次以上分(fēn)支机构受到保险行政处罚的；
（五）拟设机构的上级直接管理(lǐ)机构最近6个月内受到保险行政处罚的。
第十二条 申请设立省级分(fēn)公司以外分(fēn)支机构的，在拟设机构所在地保监局辖區(qū)内的其他(tā)分(fēn)支机构运营情况不得有(yǒu)以下情形：
（一）无主要负责人或者临时负责人超期的；
（二）无稳定、规范的营业场所的；
（三）自行停业连续3个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外；
（四）存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的；
（五）最近1年内撤销分(fēn)支机构3家以上的；
（六）最近1年内同一分(fēn)支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人3次以上的；
（七）最近6个月内发生过50人以上群访群诉事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影响较為(wèi)恶劣的；
（八）保险监管机构认定的其他(tā)情形。
第十三条 专业性保险公司申请设立分(fēn)支机构的，应具备专业化特色，主业突出。
第十四条 保险公司分(fēn)支机构改建為(wèi)其他(tā)级别分(fēn)支机构的，除符合本办法规定的筹建条件外，还应当符合以下条件：
（一）改建具有(yǒu)必要性和合理(lǐ)性；
（二）对改建可(kě)能(néng)造成的影响已进行充分(fēn)评估，并有(yǒu)可(kě)行的应对措施。
第三章 开业标准
第十五条 保险公司分(fēn)支机构名称应当合法规范。同一保险公司各分(fēn)支机构应保持统一的命名规则。
第十六条 保险公司分(fēn)支机构开业应当符合以下标准：
（一）营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用(yòng)面积、使用(yòng)期限、功能(néng)布局等满足经营需要。营业场所连续使用(yòng)时间原则上不短于2年。
（二）办公设备配置齐全，运行正常。
（三）信息系统符合监管要求。
（四）内控制度完善。
（五）拟任高级管理(lǐ)人员或者主要负责人符合任职条件。
（六）特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件。
（七）产品、单证、服務(wù)能(néng)力等满足运营要求。
（八）筹建期间未开办保险业務(wù)。
（九）中國(guó)保监会规定的其他(tā)条件。
第十七条 保险公司分(fēn)支机构改建為(wèi)其他(tā)级别分(fēn)支机构的，应当符合本办法规定的开业标准。
第四章 设立程序
第十八条 保险公司设立省级分(fēn)公司，向中國(guó)保监会提出设立申请。中國(guó)保监会收到完整申请材料之日起30日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知，并抄送当地保监局；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理(lǐ)由。
申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分(fēn)支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。
自收到完整开业验收报告之日起30日内，当地保监局完成开业验收并向中國(guó)保监会报送验收情况报告，中國(guó)保监会据此作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，保险公司持中國(guó)保监会批准文(wén)件到当地保监局领取分(fēn)支机构经营保险业務(wù)许可(kě)证；不予批准的，中國(guó)保监会应当书面通知申请人并说明理(lǐ)由。
第十九条 设立省级分(fēn)公司以外分(fēn)支机构的，由保险公司总公司，或者省级分(fēn)公司持总公司批准文(wén)件向当地保监局提出申请。当地保监局收到完整申请材料之日起30日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理(lǐ)由。
申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分(fēn)支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。
当地保监局收到完整开业验收报告之日起30日内，完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的，颁发分(fēn)支机构经营保险业務(wù)许可(kě)证；不予批准设立的，书面通知申请人并说明理(lǐ)由。
第二十条 保险公司分(fēn)支机构筹建期间不计算在行政许可(kě)的期限内。筹建期满未完成筹建工作的，应当重新(xīn)提出设立申请。筹建机构不得从事任何保险经营活动。
第二十一条 保监局根据开业标准对保险公司分(fēn)支机构实施开业验收，可(kě)以采取现场验收、遠(yuǎn)程审核或者委托查验等形式。验收方法包括谈话、抽查、专业测试、系统演示等。
第二十二条 除设立营销服務(wù)部外，申请人应当在提交开业验收报告的同时，向当地保监局提交该机构高级管理(lǐ)人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，省级分(fēn)公司总经理(lǐ)的任职资格核准文(wén)件作為(wèi)验收情况报告的附件报送中國(guó)保监会。
第二十三条 经批准设立的保险公司分(fēn)支机构，应当持批准文(wén)件以及分(fēn)支机构经营保险业務(wù)许可(kě)证，向工商(shāng)行政管理(lǐ)部门办理(lǐ)登记注册手续，领取营业执照后方可(kě)营业。
第二十四条 保险公司分(fēn)支机构改建為(wèi)省级分(fēn)公司的，向中國(guó)保监会提出申请。中國(guó)保监会自收到完整申请材料之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。
中國(guó)保监会在作出决定之前，需要对改建机构进行验收的，通知当地保监局进行验收，当地保监局完成验收后向中國(guó)保监会报送验收情况报告。
第二十五条 保险公司分(fēn)支机构改建為(wèi)省级分(fēn)公司以外分(fēn)支机构的，向当地保监局提出申请。当地保监局自收到完整申请材料之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。保监局在作出决定之前，可(kě)以根据需要对改建机构进行验收。
第二十六条 申请人应当在提交改建申请的同时，向当地保监局提交该机构高级管理(lǐ)人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，改建為(wèi)省级分(fēn)公司的，当地保监局应将其总经理(lǐ)的任职资格核准文(wén)件抄送中國(guó)保监会相关部门。
第五章 材料报送
第二十七条 设立保险公司分(fēn)支机构，应当提交以下材料：
（一）设立申请书；
（二）申请前连续2个季度的偿付能(néng)力报告和上一年度经审计的偿付能(néng)力报告；
（三）保险公司上一年度公司治理(lǐ)报告以及申请人内控制度清单；
（四）申请人分(fēn)支机构发展规划和管理(lǐ)制度；
（五）分(fēn)支机构设立的可(kě)行性论证报告，包括拟设机构3年业務(wù)发展规划和市场分(fēn)析，设立分(fēn)支机构与公司风险管理(lǐ)状况和内控状况相适应的说明；
（六）受到行政处罚或者立案调查情况的说明；
（七）拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料；
（八）保险机构和高级管理(lǐ)人员管理(lǐ)信息系统客户端程序生成的電(diàn)子化数据文(wén)件；
（九）申请设立省级分(fēn)公司以外分(fēn)支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖區(qū)内的其他(tā)分(fēn)支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明；
（十）中國(guó)保监会规定提交的其他(tā)材料。
同一机构申请设立多(duō)家分(fēn)支机构，以上第（二）、（三）、（四）、（九）项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文(wén)号及具體(tǐ)事项等。
第二十八条 申请人提交的开业验收报告，应当附拟设机构的以下材料：
（一）筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合本办法第十六条所规定的分(fēn)支机构开业标准；
（二）营业场所所有(yǒu)权或者使用(yòng)权证明；
（三）消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；
（四）计算机设备配置、应用(yòng)系统及网络建设情况报告；
（五）内控制度建设情况报告，说明分(fēn)支机构内控制度建设总體(tǐ)情况，不包括内控制度文(wén)本；
（六）机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；
（七）拟任高级管理(lǐ)人员或者主要负责人简历及有(yǒu)关证明；
（八）保险机构和高级管理(lǐ)人员管理(lǐ)信息系统客户端程序生成的電(diàn)子化数据文(wén)件；
（九）中國(guó)保监会规定提交的其他(tā)材料。
第二十九条 保险公司分(fēn)支机构改建為(wèi)其他(tā)级别分(fēn)支机构，应当提交本办法第二十八条除第（一）项以外其他(tā)项内容规定的材料，同时还应当提交以下材料：
（一）改建申请书；
（二）保险公司同意改建的书面文(wén)件；
（三）申请人分(fēn)支机构发展规划和管理(lǐ)制度；
（四）改建报告，包括改建的必要性、合理(lǐ)性说明，改建情况，改建对保险业務(wù)和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理(lǐ)方案，改建机构3年业務(wù)发展规划和市场分(fēn)析，改建机构与公司风险管理(lǐ)状况和内控状况相适应的说明；
（五）改建為(wèi)上级分(fēn)支机构的，提交申请前连续两个季度的偿付能(néng)力报告和上一年度经审计的偿付能(néng)力报告；上一年度公司治理(lǐ)报告；受到行政处罚或者立案调查情况的说明；改建机构所在地保监局辖區(qū)内的其他(tā)分(fēn)支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明。
第三十条 申请人提供的申请材料中有(yǒu)复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。
第六章 附 则
第三十一条 保险公司在计划单列市设立分(fēn)支机构，参照其在各省设立分(fēn)支机构执行。
第三十二条 相互制保险公司设立分(fēn)支机构，参照本办法执行。
第三十三条 保险公司设立专属机构的，由中國(guó)保监会另行规定。
第三十四条 本办法第九条、第十一条规定的受到行政处罚和接受违法行為(wèi)调查的“申请人”指本级机构，不包括其下辖分(fēn)支机构。
本办法所称上级直接管理(lǐ)机构是指对拟设分(fēn)支机构实际履行管理(lǐ)职能(néng)的上一级保险机构。
第三十五条 本办法自2013年4月1日起施行。中國(guó)保监会现行规定与本办法不一致的，按照本办法执行。
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